Planificación financiera

Decía hace unos años un conocido gestor de fondos de inversión que no EXISTE profesión que requiera más dosis de humildad que aquella que consiste en administrar el dinero de otros. Y es que, argumentaba, quien maneja el ahorro, riqueza o patrimonio de un tercero no debe sino estar agradecido por la extraordinaria confianza que se ha depositado en él.

En lo que supondría adelantarse a su tiempo en cuanto al modelo de producto diseñado e, incluso, a las exigencias legislativas, en 2005 la Mutualidad

Como anticipo del contexto de la última reforma fiscal que, entre otras cuestiones, modifica la normativa de Planes de Ahorro y Fondos de Pensiones, la Mutualidad de la Abogacía ha sido la primera entidad en crear un competitivo y rentable instrumento de ahorro, con la finalidad de que sus mutualistas ahorren sin tributar a Hacienda.

Las necesidades de ahorro a la jubilación pueden variar a lo largo del ciclo vital conforme a una serie de parámetros socioeconómicos y experiencias vitales que debemos valorar de forma dinámica.

El continuado aumento de la esperanza de vida en los países desarrollados y su incierta evolución futura plantean el gran reto al ciudadano de cómo planificar su ahorro para mantener un adecuado nivel de vida en su vejez.

Tras la constitución en 1957 de la CEE, surgen los primeros estudios y Directivas encaminadas a regular y armonizar la solvencia del sector asegurador europeo, Directivas que se han mantenido en su esencia vigentes hasta la aprobación en 2009 de la nueva Directiva de Solvencia II.